Два молодых аналитика РЦФГ участвовали в конкурсе для начинающих инвесторов и опробовали две разные стратегии. По итогам оба остались в выигрыше. Какие уроки они извлекли из конкурса и какая стратегия принесла больший выигрыш — читайте в нашем материале.
Людмила Ставчук
Аналитик Регионального центра финансовой грамотности
Алексей Цой
Аналитик Регионального центра финансовой грамотности
Московская биржа этой весной запустила конкурс для начинающих инвесторов — «Invest Trial 2017». Торгуешь на бирже виртуальными деньгами и можешь выиграть приличную сумму — призовой фонд составляет восемь реальных миллионов рублей. В этом конкурсе участвовали двое аналитиков Регионального центра финансовой грамотности.
Для участия нужно было зарегистрироваться у брокера из специального списка. Далее все участники получали на счет по 30 тысяч виртуальных рублей на срочном, фондовом и валютном рынках — в сумме 90 тысяч рублей.
— Мы решили использовать две диаметрально противоположные стратегии, — рассказывают участники конкурса. — Первая стратегия — «суперосторожного инвестора», который обдумывает каждый свой шаг и выбирает только те финансовые инструменты, в которых уверен на все 146 %.
Вторая стратегия — «агрессивного балбеса», который читает кучу аналитических обзоров, надеясь получить максимальную прибыль.
По условиям конкурса все сделки с биржевыми инструментами носили имитационный характер. В конце дня по итогам торгов подводили итоги. Доход считали по формуле: Profit = CT — DT,
где CT — объем текущих активов;
DT — объем начальных активов участника.
Чтобы претендовать на приз, нужно было заработать за время конкурса 3 тыс. рублей дохода в сумме. В рамках противоположных стратегий ребята двигались разными путями.
Детали
В 2015 году Московская биржа запустила ежегодный конкурс, призванный повысить популярность среди россиян торговли биржевыми инструментами. Тогда он назывался «Я – инвестор 2015», а далее «Invest Trial 2016, 2017». Конкурс предназначен для начинающих инвесторов, которые хотят попробовать свои силы на бирже, не рискуя при этом живыми деньгами.
С 2006 года проводится конкурс «Лучший частный инвестор» (ЛЧИ), его участники соревнуются на реальном рынке, рискуют реальными деньгами. ЛЧИ стал уже ежегодной традицией и с нетерпением ожидается всем трейдерским сообществом.
— На валютной секции осторожным инвестором было принято решение не надеяться на резкие скачки доллара и играть на небольшой разнице, — продолжают рассказывать участники конкурса. — Стратегия принесла свои плоды. В то время как агрессивный балбес решил пойти ва-банк, прочитав спекулятивный обзор на одном из аналитических порталов, играя с кредитным плечом. Однако резко началось совещание, стоп-заявки, разумеется, не были выставлены и, благодаря последним новостям из Франции, агрессивный инвестор не только не получил прибыль, но и ушел в минус.
Поначалу срочный рынок был самым легким в плане заработка: 200 пунктов вверх, 200 вниз. Получалось выигрывать и на росте, и на падении. Однако события очередного понедельника свели все достижения на нет. Вопреки ожиданиям дальнейшего падения, индекс РТС резко вырос. А пропущенная в понедельник торговая сессия помогла добить «профит» инвестора.
Фондовая секция порадовала обоих инвесторов. В преддверии сезона дивидендных выплат оба испытуемых прикупили акции ведущих компаний. И не ошиблись с выбором! В конце апреля лидировал более осторожный инвестор, но к моменту окончания конкурса 31 мая рисковый «балбес» вырвался вперед, его выигрыш — 12 700 рублей, в то время как осторожный инвестор сумел заработать 7 300. Общий призовой фонд конкурса — 8 млн рублей. До 7 июля игроки, оставшиеся в плюсе, подают заявки на получение выигрыша.
После этого призовой фонд пропорционально разделят между победителями. На приз может претендовать участник, который суммарно на трех рынках получил за время конкурса 3000 руб. профита. Чтобы участвовать в конкурсе, нужно было зарегистрироваться у любого брокера (всего одиннадцать), являющегося партнером конкурса. Наиболее популярным брокером среди победителей конкурса стал АО «Открытие Брокер» (об этом говорит наибольшая сумма общего дохода инвесторов). Кстати, общий выигрыш всех участников составил порядка 41 млн рублей.
Результаты
По итогам игры ребята сделали вот такие выводы:
Не всегда нужно быть чрезмерно осторожным. В случае с фондовым рынком осторожный инвестор мог получить большую прибыль. В то же время агрессивное поведение на рынке может привести к плачевным последствиям. Найдите золотую середину.
Нужно грамотно пользоваться кредитным плечом. Это потенциальный способ приумножить ваши доходы, даже при малом капитале. Однако его необдуманное использование совместно с импульсивно принятыми решениями может сыграть с вами злую шутку.
Обязательно выставляйте «стоп-заявки»! За время вашего отсутствия, пусть даже кратковременного, за торговым терминалом может случиться нечто поистине зловещее.
Не принимайте за прописную истину аналитические идеи и обзоры экспертов. Принимайте их мнения к сведению, но относитесь критически.
Мнение эксперта
Павел Пахомов
руководитель Аналитического центра Санкт-Петербургской биржи
Хотите научиться играть на бирже – тратьте реальные деньги!
— Знаете, я решил написать от имени обычного спекулянта с 25-летним опытом торговли на бирже. И весь мой опыт говорит: да ну его, этот конкурс! Потому что в конкурсах обязательно должны быть живые деньги. Без денег — это просто пшик!
Почему ведущие брокеры и биржа пошли на этот шаг? Потому что количество активных клиентов-физических лиц за пять лет снизилось в два раза. По данным Московской биржи на февраль 2017 года — это чуть более 100 000. Причем в это число входят люди, имеющие несколько счетов у разных брокеров. Поэтому надо что-то делать и привлекать на рынок инвесторов и спекулянтов.
Дело в том, что на демо-счете вы никогда не научитесь торговать и зарабатывать. Это то же самое, что научить человека держать топор в теории и, не дав ему ни разу срубить настоящее дерево, обсуждать с ним план по заготовке древесины. Возможно, кому-нибудь из участников конкурса действительно понравится торговать и они действительно придут на биржу. Но тогда учиться нормальной торговле придется заново: торговать на счете пусть и с небольшими, но реальными деньгами. Это совершенно иное, чем играть в игрушки под названием «биржевая торговля» на демо-счете.
Так что могу дать один совет. Если желаете попробовать, что такое биржевая торговля — откройте у любого брокера счет, положите на счет 5-10 тысяч рублей и начинайте… Терминал у российских брокеров бесплатный, комиссия при самостоятельной торговле минимальная. Только когда через ваш счет будут проходить реальные деньги, тогда вы поймете, что такое настоящая биржевая торговля. Если будет получаться, начинайте не спеша добавлять деньги на счет. При этом тщательно анализируйте свои ошибки и вырабатывайте собственную стратегию. Участвуйте в конкурсах на реальные деньги, например таких, как «Лучший частный инвестор». Успешных вам трейдов, господа!