Эксперт
Павел Пахомов
руководитель Аналитического центра Санкт-Петербургской биржи
Первым делом разберемся: что же такое рынок FOREX? Это рынок, на котором крупнейшие международные банки котируют и производят обмен основных мировых валют друг к другу по устанавливаемым в режиме онлайн кросс-курсам. FOREX (от английского FOReign EXchange — международный обмен) был основан в 1971 году. У него нет единого центра, какой-либо единой биржи или пула бирж. Это по сути децентрализованный валютный рынок, который можно представить как некую кольцевую структуру, например, в виде колец Сатурна. В этой системе вращаются гигантские суммы — оборот на рынке FOREX достигает 5 трлн долларов США в день.
Участники рынка FOREX
«Кольцо» 1. Основные игроки рынка — это крупнейшие мировые банки, например, JPMorgan Chase, Bank of America или Deutsche Bank.
«Кольцо» 2. Более мелкие и региональные банки, они могут самостоятельно работать на валютном рынке или являются клиентами банков из первого «кольца».
«Кольцо» 3. Брокеры, дилеры, инвестиционные дома. Они самостоятельно торговать на рынке FOREX уже не могут и являются клиентами банков из первого или второго «кольца».
«Кольцо» 4. Все остальные, вплоть до отдельных физических лиц, которые являются клиентами компаний, образующих третье «кольцо». Реальной торговлей и обменом валют занимаются лишь банки из первого и второго «кольца». Те же, кто находятся в третьем и четвертом, к реальной валюте не имеют никакого отношения и занимаются лишь спекуляциями на кросс-курсе валют.
Мошенники. Так называемые «кухни», которые на самом деле не выводят клиента на рынок FOREX, а делают только вид, предоставляя клиенту ложные котировки и поддельные отчеты по совершенным сделкам.
По оценке Национальной фьючерсной ассоциации (NFA USA), от 60 % до 80 % всех брокерских контор на рынке FOREX являются «кухнями», которые при этом не несут никакой ответственности перед своими клиентами.
Шансов разбогатеть, играя в казино, больше, чем на FOREX
В последние дни года из разных концов страны мне приходят похожие письма: «Вот прожил еще один год. Денег всегда не хватало и поэтому решил поторговать на рынке FOREX. Сначала как-то проигрывал понемногу, но месяц назад проиграл все, что было на счету. У меня еще есть немного денег. Подскажите, как быстро отыграть то, что потерял?». Увы, если вы не крупный международный банк, выиграть на рынке FOREX вам практически нереально.
Никакой закон не защищает ваши инвестиции
У FOREX нет единого центра, это «наднациональный» рынок, который четко не регулируется ни одним страновым законодательством. В разных странах есть отдельные нормативные акты, которые пытаются регулировать деятельность на этом рынке, но ни в одной стране мира нет цельного законодательства по FOREX, в том числе и в России! Поэтому инвестиции, которые делает клиент в рынок FOREX, никак не защищены, и в случае потери денежных средств по любым причинам (даже из-за мошеннических действий третьих лиц) вы не сможете получить никакой правовой защиты.
Этим пользуются мошенники всех мастей. Любой инвестор, который захочет работать на рынке FOREX, если он, например, не Королевский банк Шотландии, будет вынужден работать через посредника, то есть через брокера. Крупные банки часто выполняют функцию брокера на рынке FOREX, но у них чаще всего очень высокий процент вознаграждения.
А кроме банков есть огромное количество мелких брокерских контор, которые оказывают услуги частным клиентам по выходу на рынок FOREX. Но вот только многие из этих маленьких контор являются липовыми и, пользуясь незнанием клиентами особенностей работы на этом рынке, обманывают людей тем или иным способом.
Справка
К основным мировым валютам относят:
американский доллар (USD), евро (EUR), британский фунт стерлингов (GBP), швейцарский франк (CHF) и японскую иену (JPY). Кроме основных валют есть еще несколько десятков (до 50) второстепенных и экзотических валют, которые также котируются на рынке FOREX.
Чем заманивают на FOREX
Торговля валютой (а вместе с ней и рынок FOREX) родилась по сути в 1971 году, когда курс обмена начал зависеть не только от золотого эквивалента валюты, но и от рыночного спроса/предложения на нее. Основные участники этого рынка — крупнейшие банки мира. Брокеры, дилеры, инвестиционные дома, обещающие доступ к рынку FOREX, к реальной валюте не имеют никакого отношения и занимаются лишь спекуляциями на кросс-курсе валют. Как это происходит?
К примеру, текущий курс евро к доллару составляет 1,05. Это значит, что за 1 евро дают 1,05 доллара США. Допустим, вы считаете, что курс евро к доллару вырастет и, как говорят трейдеры, открываете длинную позицию по евро, то есть покупаете евро против доллара. Предположим, что вы оказались правы и через некоторое время курс евро по отношению к доллару вырос до 1,06. Это значит, что теперь за 1 евро дают уже 1 доллар и 6 центов. И таким образом вы заработали 1 цент. Вы скажете, что 1 цент — это мало. Мало, когда у вас 1 евро. А вот на рынке FOREX стандартный лот составляет 1 млн долларов (евро). И когда вы купили 1 млн евро по 1,05 $ и продали по 1,06 $, то прибыль составит уже целых 10 000 долларов. Вот так «просто и легко» делаются деньги! Осталось только угадать, куда пойдут курсы валют.
В чем же подвох? В том, что у вас нет миллиона долларов
Вероятность того, что новичок выиграет на рынке FOREX, ничтожно мала. В казино и то выше. Почему? Да потому, что вся система рынка FOREX нацелена на игру с большими деньгами. Пример, который мы рассмотрели выше, работает, если у вас есть миллион. Шансы заработать 10 000 долларов будут действительно очень велики. Не с первого раза, так со второго, не со второго, так с третьего. Если у вас миллион, то потерять 10 000 — это потерять 1 %, а значит, у вас будет еще 99 попыток, за которые вы чему-нибудь да научитесь.
Но ведь у вас нет 1 млн долларов. И в этом вся проблема. «Жалостливый» брокер поможет решить эту проблему и предоставит вам кредит — маржинальное плечо. Стандартное плечо, которое предлагают такие «добрые» брокеры, составляет 1 к 100. То есть, чтобы купить валюты на 1 млн долларов, вам нужен не 1 млн, а в 100 раз меньше — только 10 000. И если вы угадаете, то на вложенные 10 000 заработаете еще 10 000. Эти 100 % прибыли — манящие, но очень призрачные перспективы! Ну, а если вы не угадаете, то потеряете… сколько-сколько? Любое изменение цены не в вашу сторону на 1 % приводит к полной потере денег. Раньше или позже «Акелла промахнется» и тогда… game over.
Средний «срок жизни» — три месяца
У мелкого инвестора просто нет права на ошибку. Но такого не бывает.
В трейдинге торговая стратегия считается хорошей и эффективной, если из каждых 10 сделок 3 будут прибыльными. Следовательно, допускается убыток в 70 % случаев.
Об этом знают все брокеры и поэтому часто исходят из следующей логики: зачем клиента выводить на настоящий рынок? Клиент хочет купить — я ему продам, он хочет продать — я у него куплю. Средний срок жизни клиента на рынке FOREX — три месяца. Через три месяца все деньги клиента будут у меня.
К сведению: профессиональные дэй-трейдеры, работая с биржевыми инструментами типа фьючерсов, зарабатывают в день до 5-10 % от вложенных средств и используют при этом маржинальные плечи не более чем 1 к 10. Десятое плечо и всего 10 % прибыли в день! И это профессиональные трейдеры. Так что мечтать о том, что вы, зайдя на рынок FOREX фактически «с улицы» и взяв сотое плечо, окажетесь успешнее них… По-моему, проще рассчитывать на внезапный джек-пот в казино.